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【金融知識普及月活動】私募基金知識問答

文章來源:通和投資發布時間:2020-09-10

為響應中國證券監督管理委員會大連證監局關于開展2020年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網民”活動,特開展為期一個月的金融知識普及月活動,活動期間為進一步幫助投資者正確認識私募基金,強化風險意識,提高自我保護能力,公司將在公司的官網和公眾號上發布相關推文,供廣大投資者學習、交流。本期以知識問答形式為大家帶來私募基金的介紹。

1.如何了解私募基金的基本信息?

 為方便廣大投資者對私募基金信息進行查詢,中國證券投資基金業協會(以下簡稱“基金業協會”)在官方網站上搭建了私募基金分類公示平臺,按照私募基金管理人登記的信息對私募基金進行分類公示。通過這個平臺投資者可以了解私募基金管理人的綜合信息,盡可能減少信息的不對稱和投資中的盲目、沖動。

2.什么是私募基金?

私募基金,是指在中華人民共和國境內,以非公開方式向兩個以上投資者募集資金,為獲取財務回報進行投資活動設立的投資基金。私募基金財產的投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。

3.私募基金的監管框架是怎樣的?

私募基金采取適度監管和底線監管原則。中國證監會依據《證券投資基金法》和《私募基金監督管理暫行辦法》,對私募基金實施行政監管,基金業協會根據自律規則對會員機構進行自律管理。

《證券投資基金法》和《私募基金監督管理暫行辦法》規定,私募基金管理人應當向基金業協會申請登記,各類私募基金募集完畢,應當向基金業協會辦理備案手續。私募基金的登記備案,不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可;不作為對基金財產安全的保證。

在市場準入環節,中國證監會不對私募基金管理人和私募基金進行前置審批,而是基于基金業協會的登記備案信息,進行事后行業信息統計、風險監測和必要的檢查;在基金托管環節,不強制要求基金財產進行托管;在信息披露環節,不要求公開披露信息,但需要向投資者披露重大事項及基金合同、公司章程或者合伙協議約定的其他事項;在行業自律環節,充分發揮基金業協會作用,進行統計監測和糾紛調解等,并通過制定行業自律規則實現會員的自我管理。

4.私募基金存在哪些風險?如何界定是否涉及非法集資?

私募基金的風險包括投資運作風險、運營管理風險、市場波動和宏觀經濟波動風險、基金管理人可能存在利益輸送等方面的道德風險等。投資者在投資私募基金時,您的管理人應當向您具體揭示所投基金可能涉及的風險及采取的風險控制措施。當您確認并簽署所投基金的風險揭示書后,您應當已經充分了解并承擔投資此私募基金可能帶來的風險。

現實中,存在一些機構和人員以私募基金的名義進行非法集資犯罪活動,致使大量投資者上當受騙。我國的非法集資犯罪,在私募基金領域主要有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種。2010年最高法院頒布了《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,明確非法吸收公眾存款是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。非法吸收公眾存款需同時具備四個條件:(1)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(2)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(3)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(4)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。而集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪區別主要表現在犯罪的主觀故意不同:集資詐騙罪是行為人采用虛構事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定公眾的資金,具有非法占有的主觀故意;非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時占用投資人的資金,行為人承諾而且也意圖還本付息。

 

本文部分內容整理、摘錄自中國投資者網https://www.investor.org.cn/


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